Alerta financiera en Cuyo: las familias lideran el aumento de la morosidad y encienden señales de tensión económica
Alerta financiera en Cuyo: las familias lideran el aumento de la morosidad y encienden señales de tensión económica El deterioro del crédito al consumo empieza a mostrar su rostro más crudo e...
Alerta financiera en Cuyo: las familias lideran el aumento de la morosidad y encienden señales de tensión económica
El deterioro del crédito al consumo empieza a mostrar su rostro más crudo en el interior del país y la región de Cuyo aparece entre las más comprometidas. Según el último Informe de Estabilidad Financiera (IEF) del Banco Central de la República Argentina (BCRA), publicado en enero de 2026, la morosidad de las familias alcanzó el 7,8% en el segundo semestre de 2025, pero en Cuyo ese indicador escaló hasta el 8,2%, ubicándose como la región con mayor nivel de incumplimiento en préstamos personales y tarjetas de crédito.
El dato no es menor: refleja el impacto directo del ajuste económico sobre los hogares cuyanos, en un contexto de salarios que avanzaron muy por detrás del crecimiento del endeudamiento. Provincias como San Juan, Mendoza y San Luis comienzan a evidenciar un estrés financiero creciente en las economías familiares, especialmente en sectores ligados al comercio, los servicios y el empleo informal, que dependen fuertemente del consumo interno.
Familias bajo presión en la región
A nivel nacional, la morosidad general del sistema financiero trepó al 4,5% en octubre de 2025, con un salto de 2,6 puntos porcentuales respecto de marzo. Sin embargo, el foco de preocupación está puesto en los créditos a familias, donde el deterioro fue mucho más acelerado. En apenas siete meses, la irregularidad pasó del 3,3% al 7,8%, impulsada casi exclusivamente por líneas de consumo.
En Cuyo, esta dinámica se profundizó. La región mostró el peor desempeño del país en créditos a hogares, superando incluso al NOA, que registró una mora del 8%. El uso intensivo de tarjetas de crédito para cubrir gastos corrientes y la toma de préstamos personales para sostener el consumo cotidiano se convirtieron en un salvavidas de corto plazo que hoy empieza a pasar factura.
Salarios que no alcanzan y deudas que crecen
El informe del BCRA pone cifras concretas a una realidad que se percibe en la calle. Al cierre del tercer trimestre de 2025, el peso del servicio de la deuda bancaria de las familias representó el 23,4% de la masa salarial registrada, un incremento de 4,5 puntos porcentuales en relación con el informe previo.
El problema de fondo es el desfasaje entre ingresos y creció a una tasa real del 26,1% en el semestre, los salarios apenas avanzaron un 1,9%. En regiones como Cuyo, donde el poder adquisitivo ya venía golpeado por la inflación y la caída del empleo privado, esta brecha se tradujo rápidamente en atrasos y refinanciaciones.
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